Tableau Excel de Suivi d’Investissement en Bourse

Commencez par l’onglet Instructions. Nous y avons résumé la logique du fichier et les bonnes pratiques pour éviter les erreurs. Ensuite, passez à Transactions : saisissez vos achats, ventes et encaissements de dividendes avec leurs dates au format français (jj/mm/aaaa). Prenez l’habitude d’entrer les frais dans la même ligne que l’opération quand votre courtier les ventile—ça garantit un PRU propre.

Ouvrez l’onglet Portefeuille pour retrouver vos lignes synthétisées. Mettez à jour le Prix actuel (copier-coller depuis votre courtier ou un site de cotations) : la Valeur totale, la Plus/Moins-value et le % Portefeuille se recalculent automatiquement. Les couleurs vous guident : les lignes en hausse ressortent, les poches trop lourdes aussi.

Dans Performance, visualisez l’évolution de votre portefeuille avec la courbe de valeur et les barres de résultats. L’onglet Dividendes centralise vos revenus, pratique pour vérifier le net perçu et comparer aux objectifs.

Personnalisez les Secteurs si besoin (cohérence = comparabilité) et sauvegardez. Honnêtement, le plus dur, c’est la première saisie. Après, c’est 2 minutes par semaine.

Nous avons créé ce modèle après avoir vu des portefeuilles suivis sur des bouts de feuilles et des captures d’écran. Le problème n’est pas l’outil, c’est la méthode. Le bon tableau impose une structure : des transactions propres, un PRU maitrisé, une mise à jour des prix actuels et une lecture immédiate des résultats. Dans notre modèle, l’onglet Transactions est le registre officiel, l’onglet Portefeuille la photographie du moment, et Performance raconte l’histoire au fil du temps. Cette séparation évite les approximations et les formules « magiques » impossibles à auditer.

Nous avons opté pour une présentation épurée : en-têtes contrastées, bordures fines et alignements cohérents. Les colonnes essentielles — Quantité, Prix d’achat moyen, Prix actuel, Valeur totale, Plus/Moins-value, % Variation, % Portefeuille — suffisent à piloter. Inutile de multiplier les métriques si elles embrouillent la décision. Quand vous mettez à jour les cours, tout se met en perspective : est-ce que je renforce ce qui baisse ? Est-ce que ma plus grosse ligne respecte mon risque max ?

Et surtout, ce fichier vit dans votre environnement. Pas de dépendance à une API externe. Pas de problème de RGPD : vos données restent chez vous. On préfère un suivi fiable à un automatisme fragile.

Le nerf de la guerre, c’est le PRU. Un PRU erroné, et toute la performance bascule. Notre méthode est simple : chaque achat ou vente est une ligne en Transactions, datée au format jj/mm/aaaa, avec quantités exactes et, si possible, frais inclus. Le Portefeuille calcule alors le prix d’achat moyen et la plus/minus-value latente à partir de ces données consolidées. C’est transparent et reproductible, même si vous transférez une ligne d’un courtier à un autre.

Nous recommandons de conserver la même nomenclature de Symbole (ticker) et de Secteur partout : la cohérence est la clé pour une répartition sectorielle juste. Pour les opérations particulières (splits, attributions gratuites), créez des écritures d’ajustement en Transactions pour garder un historique fidèle. C’est exactement ce que nous faisons en production quand nous auditons des portefeuilles clients.

Si vous gérez PEA et CTO, deux approches fonctionnent : soit un fichier par enveloppe pour une étanchéité fiscale parfaite, soit l’ajout d’une colonne « Compte » en Transactions et en Portefeuille pour filtrer. Dans les deux cas, l’important est de ne jamais mélanger les logiques fiscales au moment d’analyser votre performance et vos dividendes.

En France, le dividende n’est pas qu’un revenu : c’est aussi un sujet fiscal. Notre onglet Dividendes vous aide à centraliser les encaissements, mois par mois, pour vérifier vos montants, vos objectifs et préparer la saison des IFU. Nous conseillons de saisir le brut et, si votre courtier le détaille, la retenue à la source étrangère et les prélèvements sociaux. Cela vous permet de rapprocher le net perçu avec vos extraits. Sur PEA, la question est plus simple : pas d’imposition sur les dividendes tant que vous restez dans l’enveloppe, mais noter les montants reste utile pour piloter votre rendement et votre réinvestissement.

Au-delà du PFU (30 % sur CTO – impôt + prélèvements sociaux), ce que nous voyons souvent, c’est l’oubli du calendrier. Un portefeuille peut sembler peu performant si l’on ne tient pas compte des flux de dividendes qui tombent selon les trimestres. D’où l’intérêt d’un suivi dédié : visualiser vos revenus, repérer les mois creux, lisser vos encaissements. En pratique, nous recommandons d’annoter l’effet des retenues à la source sur titres US/CA/UK pour éviter les mauvaises surprises et préparer vos demandes de crédit d’impôt si nécessaire.

Et bien sûr, nous respectons les standards français de présentation : dates au format local, séparateurs décimaux cohérents avec votre Excel, et libellés compréhensibles par votre expert-comptable si vous devez partager le fichier.

La performance, ce n’est pas juste « combien j’ai gagné ». C’est aussi « avec quel risque ». Notre modèle affiche le % Portefeuille par ligne et un graphique d’allocation sectorielle pour repérer les poches surpondérées. Nous conseillons une règle simple, testée avec nos clients particuliers : pas plus de X % par ligne (à définir selon votre tolérance). Dès que le poids dérape, c’est un signal : alléger, ne pas renforcer aveuglément. La mise en forme conditionnelle vous aide à voir tout de suite ce qui clignote.

Pour les mises à jour, gardez une routine. Nous aimons bien le rythme hebdomadaire : le vendredi soir, vous collez vos Prix actuels. Une fois par mois, vous faites le point sur l’onglet Performance pour évaluer les décisions du mois (renforcements, allègements). Et à chaque dividende, une ligne en Transactions et en Dividendes — pas de retard, pas d’oubli. Ce sont ces petites disciplines qui, cumulées, font la différence.

Dernier point : la traçabilité. L’onglet Instructions rappelle les conventions du fichier. Si vous personnalisez (secteurs, nouvelles colonnes), documentez-le dans une note. Le jour où vous revenez après 6 mois, vous vous remercierez.